Pour qui? Pourquoi? Comment?

A qui s'adresse FundShop?

FundShop s'adresse aux particuliers qui ne sont pas des experts en finance et qui n'ont pas assez de patrimoine pour s'offrir les services d'un conseiller financier. L'outil leur donne les rênes pour devenir autonome dans les étapes de construction et gestion d'un portefeuille d'assurance-vie en ligne.

Quelle est la valeur ajoutée de FundShop?

FundShop est le seul outil accessible aux particuliers qui souhaitent prendre en main la construction de leur épargne. En trois clics, vous construisez un portefeuille qui répond à vos objectifs et à vos contraintes. L'interface est pédagogique et ergonomique et vous donne accès à des stratégies d'investissement auparavant réservées aux professionnels de la finance.

Sur quoi s'appuie l'outil?

FundShop s'appuie sur des algorithmes de construction de portefeuille totalement quantitatifs. Il n'y a pas d'intervention humaine dans les prises de décision. Ainsi, les portefeuilles sont construits sans émotion et respectent des règles fortes qui génèrent statistiquement de la performance.

FundShop est transparent, accessible et connecté

Transparent

Quel que soit le montant investi, le tarif est fixe. Nous proposons plusieurs formules adaptées aux besoins de chacun.
Visitez la page Tarifs pour découvrir les détails de chaque offre.

Accessible

  • Il n'est pas nécessaire d'être un expert en finance pour gérer son épargne avec FundShop.
  • Il n'y a pas de montant minimum d'investissement. FundShop s'adresse à tous.
  • FundShop démocratise l'accès à des stratégies d'investissement complexes.

Cependant, les courtiers qui détiennent vos comptes exigent des minimums par contrat d'assurance-vie :

Connecté

FundShop synchronise vos comptes avec ceux des produits suivants référencés dans l'outil.
Ainsi, nous analysons vos portefeuilles réels afin d'optimiser la gestion.
Les produits (contrat d'assurancevie) accessibles à ce jour sont :

Questions fréquentes

Les portefeuilles sont-il performants ?

Les stratégies d'investissement proposées par l'outil s'appuient sur des algorithmes robustes. Des académiciens reconnus (dont des lauréats du Prix Nobel) ont participé à leur élaboration. FundShop vous donne accès à ces algorithmes et en simplifie l'utilisation. Cependant, la performance est toujours générée par une prise de risque, il est de votre responsabilité de trouver la bonne carburation entre un potentiel de performance et un risque de perte.

Mes données sont-elles utilisées ?

La confidentialité est une de nos priorités, nous n'exploitons ni ne transmettons aucune information concernant vos comptes.

Où puis-je répliquer les stratégies proposées par FundShop ?

Il vous faut posséder un compte sur un des contrats d'assurance-vie que nous couvrons (Boursorama, ING, Fortuneo, Assurancevie.com). Vous n'avez qu'à suivre et répliquer vos portefeuilles de FundShop dans le contrat.

Vos portefeuilles sont-ils des portefeuilles types ?

Chaque utilisateur va construire un portefeuille selon ses propres objectifs, chaque passage génère des milliers de portefeuilles différents, il n'y a pas de portefeuille type mais des portefeuilles adaptés à vos objectifs et dynamiques en fonction de l'évolution de la performance et du risque.

Combien puis-je perdre ?

En diversifiant vos portefeuilles, vous diluez le risque de perte. Egalement, FundShop vous propose des alertes afin d'exposer votre stratégie à un risque de perte limitée.

Les portefeuilles sont-ils constitués par des personnes physiques ?

Toutes les décisions que vous choisissez de suivre sont fournies par l'outil qui produit des portefeuilles en s'appuyant sur des algorithmes quantitatifs. Il n'y a aucune implication humaine dans le processus. Ainsi, les règles d'investissement sont constantes et la prise de décision ne risque pas d'être influencée par des paramètres extérieurs. Investir intelligemment implique de respecter des règles et non des émotions.

Glossaire

Profil d’investisseur

On vous demande de déclarer votre profil d’investisseur. Cela dépend de votre psychologie telle que vous vous percevez. En fonction de ce profil, la jauge vous indique via une flèche grise le niveau de risque qu’il est suggéré de viser pour votre portefeuille.
Cela ne vous force en rien mais nous vous montrons ainsi le risque que vous devriez viser.

Objectif de rendement

C’est la performance annuelle que vous visez. Un fonds sans risque dans un contrat d’assurance vie rapporte 2 ou 3% selon les contrats. Ici, on vous aide à aller chercher des perspectives de rendement plus importantes mais comportant plus de risque.

Courtier

C’est l’établissement qui détient votre contrat d’assurance-vie. L’assurance-vie étant l’enveloppe fiscale la plus intéressante pour un particulier souhaitant épargner sur le long terme, on ne référence que des courtiers en ligne qui proposent des contrats d’assurance vie sans frais d’entrée ni frais d’arbitrage. Aujourd’hui vous avez accès aux assurance-vies proposées par Boursorama, Fortunéo et ING. N’hésitez pas à nous contacter pour signifier votre intérêt pour que d’autres contrats soient référencés. Nous ajouterons ceux qui sont le plus demandés.

Trajectoire passée

La trajectoire passée illustre sur les derniers 24 mois écoulés le comportement de l’allocation générée par l’outil. Cela permet de visualiser les mouvements d’un portefeuille stratégique en fonction de l’évolution passée; cela ne présage en rien l’évolution future. L’objectif est de comprendre que l’évolution d’un portefeuille est aléatoire et traverse des périodes où la performance est négative.

Fonds

Un fonds est un instrument financier que vous pouvez acheter et vendre dans votre contrat d’assurance-vie. Chaque contrat d’assurance-vie à une liste de fonds qui lui est propre. Boursorama et Fortunéo proposent plus de 200 fonds chacun. Il est donc difficile de savoir comment constituer son portefeuille en sélectionnant seul des fonds parmi ces listes. FundShop est la pour cela. Les fonds sont répertoriés par catégorie de classe d’actif. Nous vous aidons au sein de chaque catégorie à sélectionner le fonds le plus approprié en fonction des conditions de marché.

Valeur d’un fonds

La valeur d’un fonds c’est comme son prix. Cela représente la valeur totale des investissements réalisés par le fonds divisé par le nombre de parts vendues sur le marché. Plus le gérant du fonds est bon pour sélectionner les investissements dans lequel il décide d’aller pour le compte des détenteurs de parts de son fonds, meilleure sera sa performance.

Risque accepté

Il s’agit du risque de la stratégie que vous êtes en train de construire. Ce risque est calculé en fonction des éléments qui vont composer votre portefeuille. Plus le risque que vous acceptez de prendre est élevé, plus le potentiel de performance de la stratégie sera important. Il est recommandé de piloter le risque de votre stratégie afin qu’il corresponde à votre profil d’investisseur en faisant aligner les deux flèches de la jauge (grise et noire). Cependant, pour des raisons qui vous appartiennent, il est possible d’opter pour une stratégie plus ou moins risquée afin d’améliorer ses chances d’atteindre un objectif de performance tout en prenant bien en compte l’impact sur les probabilités de perdre du capital. Un questionnaire est disponible afin de vous aider à trouver le risque tolérable pour votre épargne.

Allocation

L’allocation est la composition de la stratégie au niveau des catégories de classes d’actifs. On réalise une allocation décomposée par classe d’actif, zone géographique, secteur économique, et on calcule les pondérations optimales qui vont optimiser vos chances d’atteindre votre objectif de performance.

Projection future

La projection future est une représentation de différents scenarii de réalisation de la stratégie. Elle indique la frontière entre les différentes zones où on considère un résulat défavorable, médian et favorable. Il ne s’agit pas de scénarii réels mais cela permet de visualiser la distribution des rendements potentiels à court terme.

Catégorie de classe d’actif

Une catégorie de classe d’actif est l’univers d’investissement caractérisé par la zone géographique, le secteur économique et la classe d’actif des instruments financiers qui le composent.

ISIN

Le code ISIN c’est le numéro d’identification d’un instrument financier. Ici, pour les fonds, c’est le numéro qui vous permet d’identifier ce fonds parmi la liste des fonds éligibles à votre contrat d’assurance-vie.

Indicateur

L’indicateur d’un fonds est une donnée calculée par FundShop qui agit comme un seuil. Si la valeur d’un fonds atteint son indicateur alors cela déclenche une alerte et un renversement de signal (de positif à négatif si la valeur du fonds passe en dessous de son indicateur et de négatif à positif si la valeur du fonds passe au dessus de son indicateur). Les indicateurs sont mis à jour au moins quotidiennement et prennent en compte l’évolution du fonds par rapport aux conditions de marché.

Signal

Un signal sur un fonds tel que déterminé par FundShop correspond à la tendance actuelle du fonds à performer à la hausse dans le cas d’un signal positif et à la baisse dans le cas d’un signal négatif. Tout changement de signal génère une alerte qu’il est recommandé de suivre.



FundShop est édité par la société SupportFi. Créée en avril 2013, son activité est positionnée sur le développement d'applicatifs web dans le secteur de la finance. SupportFi travaille ainsi en collaboration avec différents acteurs tels que des gestionnaires de patrimoine, des banques privées et des gérants d'actifs pour les accompagner dans la digitalisation de leur offre en adressant les problématiques réglementaires, commerciales et financières. La plateforme FundShop est son application propriétaire destinée aux particuliers.

Pour toutes questions, commentaires ou remarques, contactez-nous.